Poslední revize: 6. května 2025
1.1. Tato politika AML/KYC (dále jen „Zásady“ ) stanoví pravidla, zásady a postupy, které společnost Bouvier s.r.o., její dceřiné společnosti a přidružené strany (dále jen „Společnost“ ) dodržují pro odhalování a prevenci jakékoli finanční trestné činnosti, včetně praní špinavých peněz a financování terorismu, v souladu se všemi příslušnými a závaznými platnými zákony.
1.2. Tyto Zásady jsou nedílnou součástí Podmínek služeb Společnosti – tj. obchodních podmínek, které jsou kdykoli k dispozici na webových stránkách Společnosti. Zásady specifikují hlavní a obecné zásady a pravidla platná pro účely odhalování a prevence jakékoli finanční trestné činnosti, včetně praní špinavých peněz a financování terorismu, v souladu se všemi příslušnými a závaznými platnými zákony.
1.3. Společnost se pevně zavazuje předcházet využívání svých Služeb k praní špinavých peněz nebo jakékoli jiné činnosti, která usnadňuje praní špinavých peněz, financování teroristické a/nebo jiné trestné činnosti či jakékoli jiné nezákonné účely.
1.4. Společnost má zavedené vlastní interní postupy (dále jen „Postupy“ ), které byly vyvinuty a implementovány v souladu se zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, jakož i s dalšími podzákonnými předpisy přijatými na základě tohoto zákona a dalšími platnými, relevantními a závaznými právními požadavky (dále společně jen „zákony o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu“ ). Postupy jsou spravovány ředitelem Společnosti, pověřencem pro boj proti praní špinavých peněz (MLRO) a jeho týmem, společně označovanými jako oddělení Compliance, v přísném souladu se zákony o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
1.5. Oddělení pro dodržování předpisů Společnosti má za úkol sledovat dodržování příslušných předpisů AML/KYC a spravovat postupy v rámci Společnosti v přísném souladu s platnými zákony.
2.1. V souladu se zákonem o živnostenském podnikání č. 455/1991 Sb. a se zákony proti praní špinavých peněz a financování terorismu poskytuje Společnost licencované služby v oblasti virtuálních aktiv, povolené v souladu se zákony proti praní špinavých peněz a financování terorismu a uvedené v Podmínkách služby.
2.2. Společnost spravuje a uplatňuje své zásady, pravidla, opatření a postupy AML/KYC v přísném souladu se zákony AML/CFT za účelem odhalování a prevence jakékoli finanční trestné činnosti, včetně praní špinavých peněz a financování terorismu a jakékoli jiné nezákonné činnosti.
3.1. Společnost má vyvinutá a zavedená vlastní ochranná opatření, která chrání Společnost před zapojením a Uživatele Společnosti před prováděním jakékoli podezřelé finanční aktivity, obchodu a transakce(í). Za těmito účely Společnost:
4.1. V rámci náležité péče Uživatele oddělení pro dodržování předpisů Společnosti:
4.2. Společnost má právo kdykoli požadovat od kteréhokoli Uživatele doplňující, nové a/nebo aktualizované údaje, dokumenty a/nebo informace, a to i v případě, že byl takový Uživatel již dříve identifikován v souladu s platnými právními předpisy.
4.3. Společnost může zastavit a odmítnout poskytování Služeb Uživatelům a/nebo nahlásit takové Uživatele FAU, pokud Společnosti neposkytnou požadované údaje, dokumenty a/nebo informace v souladu s platnými právními předpisy.
5.1. Společnost zavádí a uplatňuje různé úrovně ověřování AML/KYC k odhalování a prevenci jakékoli finanční kriminality, včetně praní špinavých peněz a financování terorismu, v souladu se zákony AML/CFT.
5.2. Úroveň ověření Společnosti prováděná u každého Uživatele přímo ovlivňuje množství aktivit, které Uživatel může provádět na webových stránkách Společnosti. Pro účely Úrovní ověření Společnosti mají následující pojmy následující význam:
Platný průkaz totožnosti znamená dokument, který obsahuje následující:
● Jména a příjmení;
● Datum narození;
● Místo narození;
● Pohlaví;
● Číslo dokladu totožnosti;
● Datum a místo vydání;
● Název orgánu, který jej vydal;
● Doba platnosti;
● Fotografie.
Jako platný doklad totožnosti akceptujeme doklady jako občanský průkaz, cestovní pas, řidičský průkaz a/nebo povolení k pobytu.
Dokladem o pobytu se rozumí nedávný (maximálně 6 měsíců) účet za energie (např. elektřinu, vodu, kabelovou televizi, internet, pevnou telefonní linku), výpisy z bankovního účtu a/nebo a/nebo obecní daně a/nebo daňové doklady.
5.3. V souladu s platnými zákony proti praní špinavých peněz a financování terorismu, jakož i s interními pravidly Společnosti pro dodržování předpisů, je Uživatel povinen při provádění transakce nebo série propojených transakcí a/nebo kdykoli na žádost Společnosti poskytnout Doklad o finančních prostředcích, kterým se rozumí jakýkoli dokument ověřující zákonný zdroj finančních prostředků Uživatele, jako jsou kopie účetních dokladů, daňových přiznání, bankovních výpisů atd.
5.4. Pro účely Úrovní ověřování Společnosti a/nebo kdykoli může Společnost Uživateli také zaslat Dotazník AML/KYC, což znamená sérii otázek a/nebo videohovor s oddělením Compliance Společnosti za účelem odhalení a identifikace záměru a zdroje finančních prostředků, které jsou předmětem obchodní činnosti, transakcí a aktivit Uživatele, a také za účelem vyloučení jakéhokoli nezákonného účelu.
6.1. Při provádění hodnocení rizik, jakož i počátečních a/nebo průběžných postupů, Společnost zohledňuje rizikové faktory, včetně charakteristik rizika Uživatele a geografických charakteristik rizika.
6.2. Při provádění hodnocení rizik Společnost zohledňuje nepravdivé, falešné a/nebo neúplné údaje, informace, dokumenty a skutečnosti, včetně, ale nikoli výhradně, nesrovnalostí v poskytnutých dokladech totožnosti, fiktivní osoby, odcizené identity, předchozího záznamu o finanční trestné činnosti, záznamu o teroristickém činu, hledané osoby atd.
6.3. Při provádění hodnocení rizik Společnost věnuje pozornost také provádění podezřelých, velkoobjemových a neobvyklých transakcí a/nebo série propojených transakcí ze strany svého Uživatele (Uživatelů).
6.4. Při provádění hodnocení rizik může Společnost v souladu se svými interními postupy uplatnit zjednodušená nebo zesílená opatření AML/KYC v souladu se zákony AML/CFT a na základě výsledků (závěrů) hodnocení rizik.
6.5. Společnost má vlastní vypracovaný a zavedený seznam zemí, se kterými nespolupracuje. Seznam zemí je založen na seznamu zemí identifikovaných EU jako vysoce rizikové, jakož i na seznamu zemí identifikovaných Finančním akčním výborem (FATF) jako rizikové. Seznamy vytvořené EU a FATF jsou nezbytné pro posouzení rizika Uživatelů, transakcí a/nebo obchodních vztahů.
7.1. Společnost provádí průběžné monitorování aktivit za účelem prevence praní špinavých peněz, financování terorismu a dalších nezákonných aktivit. V rámci monitorovacích aktivit Společnost:
8.1. V případě, že má Společnost důvodné podezření na podezřelou(é) transakci(e), provede dodatečné dotazy týkající se aktivity Uživatele prostřednictvím Dotazníku AML/KYC a vyžádá si jakékoli další údaje, dokumenty a/nebo informace, které mohou být pro tyto účely a v souladu s platnými zákony AML/CFT, jakož i s požadavky a pokyny FAU, nezbytné.
8.2. V případě, že Uživatel neposkytl žádné údaje, dokumenty, informace a vysvětlení k podezřelé transakci (transakcím), úplnou sadu požadovaných dokumentů a/nebo předložil podezřelé nebo neobvyklé údaje, dokumenty a další informace, které Společnost nemůže ověřit, bude Společnost mít důvodné podezření, že Obchodní činnost, aktivity a transakce Uživatele mohou být spojeny s praním špinavých peněz, financováním terorismu nebo jinou nezákonnou činností, obchodem a transakcí (transakcemi). V takových případech Společnost podá na webových stránkách FAU hlášení, v němž nahlásí podezřelou aktivitu, obchod a transakci (transakce) a vyhrazuje si právo pozastavit účet Uživatele podezřelého z takových aktivit, obchodů a transakcí dle vlastního uvážení.
9.1. Máte-li jakékoli dotazy týkající se těchto Zásad, postupů AML/KYC a/nebo jakýchkoli dalších záležitostí souvisejících s AML/KYC, nebo jakékoli stížnosti na Služby Společnosti, můžete nás kontaktovat na adrese compliance@boostex.so.